상세 정보
AFPK는 국내 재무설계 자격의 출발점입니다.
은행·보험·증권에서 종합 자산관리 상담을 맡으려면
거의 대부분 여기서 시작하고, CFP로 가는 길도 이 자격에서 열립니다.
교육과정을 이수해야 응시할 수 있기 때문에
이미 시간과 비용을 들인 상태에서 시험을 보게 됩니다.
그래서 부담이 큽니다.
합격 기준이 전체 평균 70% 이상입니다.
다른 시험의 60%에 익숙한 분들이 여기서 자주 걸립니다.
150문항 중 105문항을 맞혀야 하는데,
거기에 더해 어느 과목도 40% 아래로 떨어지면 안 됩니다.
한두 과목을 버리고 나머지로 메우는 전략이 통하지 않는 구조입니다.
범위도 좁지 않습니다.
재무설계 개론의 화폐 시간가치, 보험설계의 역선택과 도덕적 해이,
투자설계의 PER·듀레이션·샤프지수,
부동산과 상속의 물권·유류분·대습상속,
은퇴와 세금의 3층 연금과 소득공제·세액공제까지
성격이 전혀 다른 다섯 덩어리를 한 시험 안에서 다룹니다.
보험 실무를 하던 분은 투자와 상속에서,
투자 쪽에 밝은 분은 보험과 세금에서 점수가 빠집니다.
이 교재는 5과목에 정확히 20문항씩 배치했습니다.
한 번 풀고 과목별로 채점하면, 어느 과목이 70%에 못 미치는지 바로 보입니다.
실제 시험은 모듈별로 과목이 묶이고 문항 수도 다르지만,
약한 과목을 찾아내는 데는 균등 배치가 훨씬 정확합니다.
보기는 전 문항 4지선다로 만들었습니다.
■ 이런 분께
· AFPK 교육과정을 마치고 시험을 앞둔 분
· 부분합격을 하나 남겨 두고 다음 회차를 준비하는 분
· 은행·보험·증권 재직 중 종합 상담 자격이 필요한 분
· CFP로 이어 가려고 첫 단계를 준비하는 분
· 이론서를 한 번 본 뒤 문제로 확인하고 싶은 분
■ 수록 내용 (총 100문항 · 전 문항 4지선다 · 5과목 각 20문항)
· 재무설계 개론 — 20문항
재무설계의 정의와 프로세스 6단계, 화폐의 시간가치와 현재가치,
72의 법칙, 단리와 복리, 실질이자율, 연금(annuity)의 개념,
개인 자산상태표와 현금흐름표, 순자산 계산,
가계수지지표와 DTI, 비상예비자금의 규모,
유동성, 인플레이션이 개인 재무에 미치는 영향,
재무목표 설정 방법, 신용점수 개선,
금융소비자보호법상 판매 원칙, 재무설계사의 직업윤리
· 위험관리와 보험설계 — 20문항
순수위험과 투기위험, 위험 회피·전가·보유 등 위험관리 방법,
대수의 법칙, 역선택과 도덕적 해이,
보험계약 관계자와 고지의무, 피보험이익,
이득금지의 원칙(실손보상), 언더라이팅,
순보험료의 구성과 예정기초율,
정기보험과 종신보험, 실손의료보험의 보상 방식,
변액보험, 보험금 청구권의 소멸시효,
생명보험과 손해보험의 차이
· 투자설계 — 20문항
채권 가격과 시장금리의 관계, 듀레이션, 채권 신용등급,
분산투자의 효과와 체계적 위험, 상관계수와 분산효과,
PER과 PBR, 배당수익률, 표준편차,
액티브 펀드와 인덱스 펀드, ETF, 샤프지수,
자산배분과 리밸런싱, 적립식 투자의 효과,
복리 효과, 기대수익률과 위험의 관계,
옵션의 개념, 투자성향 파악의 필요성
· 부동산·상속설계 — 20문항
부동산 투자수익의 원천과 유동성 유의점,
담보물권의 종류, 물권변동과 등기의 효력,
전세권과 임차권의 차이,
취득 단계의 세금과 보유 단계의 세금, 양도소득세,
종합부동산세, LTV,
법정상속인의 순위와 배우자의 상속 순위, 법정상속분,
대습상속, 유류분, 한정승인, 유언의 방식,
증여와 상속의 차이, 증여세 납세의무자, 배우자상속공제
· 은퇴·세금설계 — 20문항
3층 연금 체계, 국민연금과 노령연금 수급개시연령,
확정급여형(DB)과 확정기여형(DC) 퇴직연금, IRP,
연금저축의 세제 혜택, ISA, 과세이연,
종신형 연금 수령, 소득대체율,
은퇴자산 인출 전략과 물가상승 고려,
조기 준비가 유리한 이유,
소득공제와 세액공제의 차이, 종합소득세 세율 구조,
금융소득종합과세, 인적공제, 간접세, 국세와 지방세의 구분
■ 해설이 다릅니다
정답 문장을 그대로 반복하는 해설은 쓰지 않았습니다.
문항당 평균 80자로, 왜 그렇게 되는지의 원리를 담았습니다.
계산 문항은 적용 공식과 대입 과정을 숫자까지 함께 적었습니다.
역선택과 도덕적 해이, 소득공제와 세액공제처럼 헷갈리는 짝은
따로 설명하지 않고 둘을 나란히 놓고 무엇이 다른지를 짚었습니다.
■ 100문항을 만드는 데 들인 검수
같은 지식을 두 번 묻는 중복 문항을 전수 대조로 걸러냈습니다.
한 문항의 보기나 해설이 다른 문항의 정답을 미리 알려주는 경우도 함께 정리했습니다.
100문항을 다 풀 때까지 답이 새지 않습니다.
정답 번호도 1~4번에 25문항씩 고르게 배분해, 찍기로 맞는 문항이 없도록 했습니다.
■ 시험 구조
시험은 모듈1과 모듈2로 나뉘어 같은 날 치러집니다.
모듈1은 80문항(재무설계 개론, 재무설계 직업윤리, 은퇴설계,
부동산설계, 상속설계)이고, 모듈2는 70문항(위험관리와 보험설계,
투자설계, 세금설계)으로 합계 150문항입니다.
합격 기준은 전체 평균 70% 이상이면서 전 과목 40% 이상입니다.
한 모듈만 합격한 경우 이어지는 4회 시험까지 부분합격이 인정되며,
전체합격의 유효기간은 3년입니다.
■ 권장 학습법
1회독은 해설 없이 시간을 재며. 채점은 빠른 정답표로.
2회독은 과목별 점수를 먼저 확인하고, 낮은 과목부터 해설 정독.
3회독은 시험 전날, 상속 순위·유류분과 연금·세금 한도만 골라서 다시.
시행기관 : 한국FPSB
응시자격 : 한국FPSB가 인정하는 AFPK 교육과정을 이수해야 응시할 수 있습니다.
■ 구매 전 꼭 확인해 주세요
· 이 상품은 PDF 파일 다운로드 상품입니다. 실물 책자 배송이 없습니다.
· 본 교재는 한국FPSB의 AFPK 자격시험 과목 구성에 맞춰
CertHub가 자체 제작한 예상문제입니다. 기출문제 복원본이 아닙니다.
· AFPK(재무설계사) 대비 교재이며, 전 문항 4지선다로 구성했습니다.
CFP·자산관리사(은행FP) 등 다른 자격 대비 교재가 아닙니다.
· 실제 시험은 모듈1·모듈2 합계 150문항이며, 본 교재는 5개 과목에
각 20문항씩 총 100문항을 균등 배치한 학습용 구성입니다.
실제 시험의 모듈 구분 및 과목별 문항 수 비중과는 다릅니다.
· 디지털 콘텐츠 특성상 결제 후 다운로드(열람)가 시작되면 환불이 불가합니다.
다운로드 전이라면 문의를 통해 취소를 요청하실 수 있습니다.
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■ 파일 정보
· 형식 : PDF (A4, 인쇄 최적화)
· 분량 : 32쪽
· 구성 : 표지 → 학습 안내 → 문제편 100문항 → 빠른 정답표 → 정답 및 해설편
· 열람 : PC·태블릿·스마트폰 모두 가능 / 가정용 프린터 출력 가능
■ 만든 곳
CertHub
AFPK(재무설계사) 예상문제 100제
가격
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